测评｜基金投顾服务哪家强？试点5家比拼结果来了

理财数据 2024-11-29 admin

在强烈的财富管理需求的驱动下，投资顾问业务应运而生。目前，第一批获得基金投顾试点资格的易方达、南方、华夏、嘉实和中欧5家基金公司中，除易方达基金的投顾系统仍在建设中外，其余四家均推出了各有特色的投资顾问服务。今天，南都金融实验室就替大家尝尝鲜，货比基金投顾哪家强。

【测评说明】

基金投顾业务作为一站式投资管理服务，普遍为投资者提供了构建基金组合、自动调仓、资产分析等功能，投资端强调为客户打造更定制化、更合适的产品；顾问端强调陪伴式的资产配置体验。

本期，南都金融实验室选取南方基金“司南投顾”、华夏财富“查理智投”、嘉实财富投顾账户和中欧钱滚滚的“水滴投顾”四家基金公司的投顾业务作为测评对象，从投顾产品设计、投顾手续费和起投门槛三方面比拼基金公司的投顾业务。

南方基金献18个投顾组合华夏财富推养老教育场景

作为定制化的解决方案，基金投顾最先考验的就是基金公司投顾组合的设计，这背后也反映了基金公司的投研实力。

从四家已试点的基金公司来看，南方基金的“司南投顾”从客户的投资需求出发，将投资者可用于投资的钱分为保值的钱、增值的钱和获取高收益的钱，由此设计了“想跑赢通胀”、“追求增值”、“追求高收益”三种投资期望，配备了18个投顾组合，但具体的投顾组合需要选择投资期望后测试才可以看到和购买。

南方基金“司南投顾”定制首页

而中欧钱滚滚的“水滴投顾”方案设计思路与“司南投顾”类似，提供了现金+、理财+和财富+三大类策略，共计8个投顾组合，其中现金+和理财+的投顾组合无需测试即可购买，财富+的4个投顾组合则需测试后才可以购买。

相比之下，“司南投顾”提供的投顾组合种类更多，投顾组合均需相应匹配测试后才可以购买，三种投资期望简化了投资者需要对多个投顾组合进行筛选。

而华夏财富的投顾业务则是在原先线上理财机器人“查理智投”的基础上进行升级，推出了更为明确的投资场景，包括教育、养老、増利三大类账户，总计10个投顾组合。其中，基于儿女教育投资包括国内教育金和海外教育金两种选择，而养老系列则基于TDF生命周期理论，针对不同年龄段推出相应组合，适合于以养老金储备为目标的中长期投资者。所有的投顾组合在页面都可以显示查看，可以自行选择也可通过理财规划的目标进行匹配。