金融基金公司的费用怎么做账，基金公司费用怎么算

基金经理出事儿，基金公司倒闭，可为啥基金里的钱却没事儿？

因为基金里的钱根本就没有在基金公司和基金经理手里。

在基金所有费用里，有一项费用叫做托管费。它是付给托管机构的费用。

这个托管机构是干什么的呢？专门干的就是管理基金里的钱。

至于基金买哪些股票、又持有哪些股票，与它没有半点儿关系。

无论金额再小，每一笔钱的出入都得经过这个托管机构。

基金经理投资需要用钱时，也只能从这个托管机构里划钱，还得经过一系列审核通过后才能划。

但凡是有点不正常的小问题，钱都划拉不过去。

而到了投资账户里的钱，基金经理或基金公司根本就没有“转出到其它账户”的权限。

要么用于投资，要么申请的资金没用完，再划转回“托管账户”里。

既然钱都没在自己手里了，那无论是倒闭也好，基金经理出事儿也罢，基金里的钱就都是安全的。

另外，基金经理出事儿后，再换一个基金经理打理这只基金就可以了，与基金里的钱也扯不上半毛钱关系。

而基金公司倒闭，也得把基金该咋办、里面的钱该咋处理等问题依法合规处理清楚了，才能倒闭完成。

稍微有点儿说不清楚的问题，不仅倒闭清算完不成，还会被法律按在地上摩擦，摊上官司。

总之，一只基金的参与各方不止基金公司一家，还有诸如基金协会、证监会、托管机构等各方。

而参与各方越多，动手脚的可能性就越小，因为大家都在盯着。

况且，这些机构可都不是吃干饭的。

从今年下半年已发布的一些基金费率调整公告来看，多只基金将年管理费率和托管费率进行了调低，其中包括一些权益类基金，最低费率已从1.5％降至0.6％。

今年以来，基金降低费率的现象愈发普遍。

从下半年已经发布的一些基金费率调整公告来看，多只基金将年管理费率和托管费率进行了调低，其中包括一些权益类基金，最低费率已从1.5％降至0.6％。

这些动作背后，是何原因？

大调费率

据巨潮资讯网信息，下半年以来有多只基金发布调整费率的公告。南华基金在近期发布公告称，宣布降低南华丰淳混合的年管理费率，年管理费率由原1.2％降低至1％。截至今年二季度末，南华丰淳混合的规模接近1亿元，股票仓位接近80％。

同样在近期选择调整费率的权益类基金还有招商优势企业、招商丰茂、恒生前海恒锦裕利等，这些基金在降低费率的公告中也提及了原因，称是为更好地满足广大投资者的投资理财需求，降低投资者的理财成本。

招商优势企业将管理费年费率从1.5％调低至0.6％，将托管费年费率由0.25％调低至0.15％。截至二季度末，招商优势企业规模为1.93亿元，股票仓位为73.31％。招商丰茂将管理费年费率从1.5％调低至0.8％，将托管费年费率由0.25％调低至0.2％，此外，该只基金还将C类份额的销售服务费率由0.8％调低至0.4％。截至二季度末，该只基金规模为0.69亿元，股票仓位为6.02％。

恒生前海恒锦裕利将管理费年费率从0.8％调低至0.4％。截至二季度末该只基金规模为0.07亿元，该只基金在二季度末没有买入股票，固定收益投资比例达到50.15％。

除了权益类基金外，一些债券基金和货币基金也对费率进行了调整，嘉实货币将管理费年费率从0.33％调低至0.27％，将托管费年费率从0.1％调低至0.05％；工银瑞信薪金货币将管理费年费率从0.33％调低至0.15％；新华聚利债券将管理费年费率从0.7％调低至0.3％，托管费年费率从0.2％调低至0.1％；中海惠裕纯债将管理费年费率从0.7％调低至0.3％，托管费年费率从0.2％调低至0.1％。

从上述多只基金的调整可以看出，权益类基金对管理费率的调整幅度较大，有些进行了“砍半”，但这些权益类基金的规模并不大，同时有些基金虽然是混合型基金，但并没有持有股票。

意欲何为

“上述货币基金调低管理费率的事之前就有发生过”，某公募业内人士告诉《国际金融报》记者，有些混合型基金调低费率也是应该的，虽然是混合型基金，但实际上更多的是配置债券类资产。

公募基金对旗下产品调整费率主要是针对管理费率，通常主投股票的权益类基金管理费率在1.5％，但一些基金公司选择加大“打折”力度，来吸引更多资金。上述业内人士表示，如果管理费率调低一半，那么对应的该只基金规模可能要扩大一倍才能保证原有不变的收入。

那么，当一只权益类基金对其管理费率大打折扣时，投资者真的愿意买单吗？

在业内人士看来，上述对费率进行大调整的权益类基金在二季度末的规模本身就不大，能否吸引投资者持续购买，其费率或许并不是决定性的因素。

“如果某只权益类基金的年管理费率从1.5％调低一半至0.75％，投资者要想能感受到这减半的费率优惠，就必须持有一年基金，持有一年收益率会相比之前提升0.75％，但问题是，现有的投资者买入后会持有一年吗？即便持有，能保证收益率提升而不是下降吗？”该人士表示。

该人士直言，事实上，对于一些个人投资者而言，在选择一只基金时，过往业绩可能占更大的考量比重，他们对费率的关注度相对偏低。

华北某公募人士告诉《国际金融报》记者，基金公司调整基金费率，除了为了吸引更多投资者买入外，还有可能是一些小规模基金需要资金，降低费率可能会吸引一些“帮忙”资金，并不是所有基金调低费率都是为了市场上所谓的“价格战”。

“目前头部公司可能将基金费率调整的对象集中在ETF上，这类产品的市场份额竞争更加激烈。”某公募人士向记者表示，有些头部公司为了吸引更多渠道抢占市场，可谓不计成本给了许多优惠。

本文源自证基风云