指数基金5w法，指数基金网格交易法

基金投资：你或许不了解，定投中的一个微妙之处（10月24日，第一篇）展示的是我的创业板指数基金，由于它是指数类基金，所以一直没有满仓。在我的投资计划中，5万元就是满仓，这个基金是为了实现均衡配置和风险抵御而设立的，它更像是一道配菜，而不是主角。我对新能源汽车一直保持耐心等待，但它的价格一直未见明显调整，我预期它应该会有30%左右的调整空间，到那时我会再次介入，耐心等待它的起飞获取收益。耐心等待和耐心投资的重要性，没有足够的耐心，很难玩好基金。基金收益的增长也是积累的结果，只有耐心等待时机，逐步布局，不畏惧震荡，承受震荡带来的压力，等待它起飞获取收益。

关于七篇文章的内容，没看的可以浏览一下，置顶文章更需要再看看。每个交易日下午2点，我将分享我的观点，你若不关注我，就难以找到我。欢迎点赞、关注、评论、转发。

一、指数基金网格交易法

网格交易策略是一种仅适用于横盘震荡或略偏上的市场震荡环境，而在其他情况下无效的交易策略。本质上，这是一种短期交易策略。通过设定价值中心，采用“齿轮”方式机械操作投资标的。在下跌时按等级买入，上升时按等级卖出。由于网格法不依赖人的思维，完全是一种程序行为。利用市场的波动，在网格范围内低买高卖，可以合理控制仓位，避免追涨杀跌，抗风险能力强。

例如，国外有一个经典的仓位管理系统，以一只蓝筹股为例，当前价格为10元，本金为20万元，第一次买入10万元，每下跌1元买入1万元，卖出1万元。这就是网格交易的经典案例。只要股票不退市，总会有获利的机会。

二、如何选择网格交易品种和策略

1. 近期行情的判断是震荡行情。由于适合网格交易方式的主要市场环境是震荡行情，单边上涨容易卖出网格，单边下跌容易击破网格。因此，使用网格交易的前提是，当前为箱形震荡的市场策略会非常有效。

2. 选择ETF品种比选股票好。由于股票容易出现黑天鹅风险，大部分股票不适合网格交易。个股的随机性很强。行业周期的爆发、利好政策和公司业绩的增长难以预测。尤其是近年来，上市公司业绩造假事件频发。建议选择ETF，因为ETF是指数基金，分散个股黑天鹅风险。

3. 选择估值偏低的品种作为底部。选择低价值和安全边际的产品，目的是为了防止跌破网格和没有资金补仓的风险。如何判断是否是相对底部？可以通过ETF跟踪标的指数的绝对估值水平和历史估值分位数来判断当前估值是否在历史水平上相对较低。

4. 波动性太小的品种不适合网格。网格的产量取决于品种的波动性。波动越强，越有可能触及买卖线。卖出的次数越多，兑现的利润就越多。

5. 选择策略底仓+网格。这很好地防止了做空的风险，因为有底部仓位。即使对市场环境做出错误判断，也有底部仓位可以享受牛市带来的好处。如果市场判断正确，会震荡市场，剩余的资金用于网格交易可以降低成本，帮助持有更长时间。我们假设底部仓位的大小也与你对当前市场的判断有关。如果你认为当前点离市场底部越近，则你的底部头寸规模就越大。相反，当前市场点距市场底部越远，你的底部头寸规模就越小。

三、指数基金选择四部法

1. 投资要想收益好，应该在股市的相对低位多投，尽可能地摊低买入成本等几年后涨起来了才会收益更好。

2. 投资是有节奏的，如何判断低点位，要顺应经济气候的变化，以后会好，现在是经济衰退期不好的时候多投资。目前就是经济衰退期应该多投。

3. 每月固定金额的投入叫定期定额，太机械了，现在有定期不定额的定投，自动计算在下跌多的时候多买，可以让成本更低，比如广发基金的赢定投，工商银行的基智定投都可以。

4. 我的养老定投是30年以后用，但没必要一直投30年，如果30年都是上涨趋势，那头几年相对肯定是低位，所以应该在条件许可的前几年尽可能多投资，一般建议投3-5年就可以了，每月金额尽可能大些，在不影响正常生活消费的前提下。

5. 建议选择深证100或中证500两个指数基金。